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桑植融媒7月15日訊（通訊員 鄧興宇 宋小以 ）近日，桑植農(nóng)商銀行精準(zhǔn)識(shí)別兩起電信詐騙，并成功攔截涉詐資金7萬余元，用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)住了群眾的“錢袋子”。

7月3日，客戶唐先生來到桑植農(nóng)商銀行沙塔坪支行辦理解除賬戶限制業(yè)務(wù)，并要求在柜臺(tái)取現(xiàn)54000元。當(dāng)班柜員通過實(shí)時(shí)查詢交易流水，發(fā)現(xiàn)該筆資金為他人幾分鐘前轉(zhuǎn)入，呈現(xiàn)快進(jìn)快出的可疑特征。工作人員立馬警覺，回想起近期反電詐培訓(xùn)剖析的涉案案例，隨即對(duì)客戶情況開展盡職調(diào)查。再次進(jìn)行詢問時(shí)，客戶情緒激動(dòng)起來，聲稱該資金是工程款，現(xiàn)在急需取出給工人支付工資。經(jīng)過耐心溝通，客戶告知工作人員，是一位久未見面的“朋友”聯(lián)系到自己，希望可以幫他把在國(guó)外打工的錢通過自己的銀行卡取出來，并且給他教了相關(guān)話術(shù)。工作人員一邊安撫其情緒，讓客戶在微信中與電詐份子周旋，一邊上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部并在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案，最終成功攔截了涉案資金轉(zhuǎn)移。

7月9日，客戶谷女士急匆匆地來到桑植農(nóng)商銀行官地坪支行辦理業(yè)務(wù)，要求柜員幫忙查詢自己銀行卡是否有一筆2萬元資金匯入，在得知其賬戶確實(shí)有2萬元資金跨行轉(zhuǎn)入后，谷女士連忙要求工作人員將該筆款項(xiàng)原路退回。當(dāng)班柜員見谷女士神色慌張，便向其了解情況。原來，谷女士前段時(shí)間在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)一家企業(yè)貸款公司，對(duì)方聲稱可以為谷女士發(fā)放大額低息貸款，并且可以幫忙“制造流水”來達(dá)到貸款發(fā)放的條件，操作簡(jiǎn)便，由對(duì)方向谷女士賬戶匯入2萬元，再由她將該筆款項(xiàng)提現(xiàn)到支付寶，通過掃碼分批轉(zhuǎn)出。谷女士意識(shí)到不對(duì)勁，便來到柜臺(tái)希望在工作人員的協(xié)助下將該筆款項(xiàng)原路退回。工作人員看完谷女士與對(duì)方公司“任某”的微信聊天記錄后，意識(shí)到這極有可能是通過“制造流水”的方式為電詐分子洗錢。工作人員第一時(shí)間將情況報(bào)告給支行行長(zhǎng)，并且迅速給總行運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行匯報(bào)，同時(shí)對(duì)該賬戶進(jìn)行了“只收不付”操作。最終在谷女士的配合下，該支行將相關(guān)資料上報(bào)至縣反詐中心，為公安機(jī)關(guān)偵破案件提供了線索。

“桑植農(nóng)商銀行將持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)，提高員工快速識(shí)別和防范電信詐騙能力，同時(shí)不斷強(qiáng)化反電詐宣傳力度，增強(qiáng)客戶辨別和抵御電信詐騙的能力，用實(shí)際行動(dòng)踐行金融機(jī)構(gòu)的使命擔(dān)當(dāng)?！痹撔胸?fù)責(zé)人表示。

（一審：高麗文  二審：楊明  三審：吳明波）

作者：鄧興宇 宋小以

責(zé)編：高麗文

來源：桑植農(nóng)商銀行